跑分洗钱是什么意思,跑分多少金额可以判刑(8)

案例八：2019年间，被告人苏奶华以牟利为目的，在明知他人购买空壳公司材料和对公银行账户用于从事信息网络犯罪活动的情况下，仍通过小额贷款公司等方式收买他人身份信息，对接代办公司，注册空壳公司及申请对公银行账户并转卖。并雇用陈某1前往成都、海南对接提供身份信息的人员与代办公司注册空壳公司及账户。其中被告人苏奶华出售的海南庞枸建材有限公司、福安市宏顺燃油有限公司、宁德市万本祥信息咨询有限公司对公银行账号被证实用于实施三起网络犯罪，支付结算金额达532700元。2019年11月14日，福安市公安局民警在福安市XX街道霞浦滩涂海鲜楼抓获被告人苏奶华，从其位于福安市XX街道XX幢XXＤ的办公室内扣押23张银行单位结算卡及16套公司材料，其中15张银行卡系苏奶华非法持有；从苏奶华的ｉＰｈｏｎｅＸ手机中提取到96张相关银行账户信息照片，从陈某1ｉｐｈｏｎｅ6手机中提取到16张相关银行账户信息照片。
法院认为：被告人苏奶华明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算，情节严重;非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。公安机关从被告人苏奶华办公地点查扣的15张单位结算银行卡与被告人苏奶华实施帮助信息网络犯罪活动的行为无关，二者不存在牵连关系，辩护人的上述意见，不予采纳。【福安市人民法院第（2020）闽0981刑初289号刑事判决书----苏奶华帮助信息网络犯罪活动】
案例九：2020年11月6日，被告人刘某从孙某（另案处理）处获取五十三张银行卡及附带的U盾和手机卡，在明知该银行卡将用于网络犯罪的情况下，在平度市同和街道办事处顺丰快递点，将其中的十二张银行卡及附带的U盘和手机卡，通过快递的形式向广东省东莞市邮寄，以此非法获利。法院认为：被告人刘某非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，应受刑罚的处罚。被告人刘某在明知该银行卡用于网络犯罪的情况下，将银行卡及附带的U盘和手机卡邮寄给他人，其行为亦构成帮助信息网络犯罪活动罪。根据想象竞合犯处理原则，应择一重罪处罚，故本院对被告人刘某以妨害信用卡管理罪定罪处罚。【平度市人民法院第（2021）鲁0283刑初158号刑事判决书----刘某妨害信用卡管理案】
笔者认为，“跑分”行为人非法持有银行卡并为他人实施网络犯罪实施帮助的行为，应当认定为牵连犯，择一重罚处罚。这是因为，从主观上看行为人非法持有他人银行卡的目的是为了帮助上游网络犯罪行为人转款，从客观上看，使用银行卡转款或者接收款项这是通常的方法。因此，两者之间存在牵连关系，应择一重罪处罚。当然，如果“跑分”行为人非法持有银行卡与帮助上游网络犯罪无关，则应当数罪并罚。
四、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（法发〔2016〕32号）中指出：“明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，而多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现等，按照以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任”。因此，“跑分”行为也可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
案例十：2020年6月至7月，被告人毛某某在“宝币”网注册，通过其名下的攀枝花市商业银行银行卡频繁帮助他人转账钱款，并按照交易金额提取0.5%作为获利。法院认为：本案被告人毛某某在2020年6月至7月，通过绑定其名下的银行卡，无正当理由，频繁接受来源不明的资金进入其本人银行账户，又根据指令将资金转入他人账户，并按接单金额提取0.5%作为获利。经查实，被告人毛某某接受的资金系诈骗犯罪所得。综上，被告人毛某某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。【上海市徐汇区人民法院第（2020）沪0104刑初1305号刑事判决书----毛某某掩饰、隐瞒犯所得、犯所得收益案】